Terminos y Condiciones de Uso
Última actualización: julio de 2025
Estos Términos y Condiciones (“Términos”) rigen la relación entre Orbi Payments SAPI de CV (“Nosotros”, “Nuestra” o “Nosotros”) y los usuarios (“Usuario” o “Cliente”) en relación con el uso de la Aplicación.
DEFINICIONES
App o Plataforma: Medio digital, aplicación móvil, sitio web o cualquier otra interfaz tecnológica a través de la cual Orbi ofrece los Servicios al Cliente. Activo Virtual: Representación de valor registrada electrónicamente mediante tecnología criptográfica o blockchain, utilizada como medio de intercambio, almacenamiento de valor o unidad de cuenta, que no constituye moneda de curso legal ni instrumento financiero. Servicios: Funcionalidades que Orbi pone a disposición del Cliente para comprar, vender o intercambiar Activos Virtuales, así como cualquier servicio tecnológico complementario proporcionado a través de la App o por cualquier otro medio que Orbi determine. Cliente: Persona física que crea una Cuenta, acepta los presentes Términos y Condiciones y utiliza los Servicios. Cuenta: Registro individual asignado al Cliente dentro de la App, que permite el acceso y uso de los Servicios, así como la administración de operaciones, información personal y preferencias del Cliente. Mandato: Instrucción otorgada por el Cliente a Orbi a través de los presentes Términos y Condiciones, mediante la cual el Cliente autoriza a Orbi a ejecutar en su nombre y por su cuenta operaciones de compra, venta o intercambio de Activos Virtuales. Tercero Remitente: Persona distinta al Cliente que, únicamente en casos excepcionales autorizados por Orbi, envía un Pago SPEI destinado a la ejecución de una operación ordenada por el Cliente. Su participación está sujeta a verificación, identificación y medidas reforzadas de prevención de operaciones ilícitas. Proveedor Externo: Cualquier tercero que presta a Orbi servicios de tecnología, infraestructura, custodia, seguridad, liquidez, procesamiento de operaciones u otros necesarios para la prestación de los Servicios. Custodia de Activos Virtuales: Servicio prestado por Proveedores Externos mediante el cual se resguardan las claves o mecanismos necesarios para transaccionar Activos Virtuales del Cliente. No constituye depósito bancario, servicio financiero ni almacenamiento regulado. Verificación de Identidad o KYC: Proceso mediante el cual Orbi recopila, valida y autentica la identidad del Cliente, de conformidad con sus políticas internas y la normativa aplicable en materia de prevención de lavado de dinero. Niveles de Cuenta: Clasificaciones internas que Orbi asigna al Cliente con base en el grado de verificación, información aportada, comportamiento transaccional y límites operativos aplicables. Operación Sospechosa: Transacción o intento de transacción que, por su monto, frecuencia, naturaleza o características, pudiera sugerir actividad fraudulenta, irregular o inconsistente con el perfil del Cliente. Operación Inusual: Transacción que no corresponde a los antecedentes, capacidad económica o comportamiento habitual del Cliente, y que puede indicar riesgos de operaciones ilícitas conforme a las políticas de Orbi y la legislación aplicable. Medidas Reforzadas de Verificación: Acciones adicionales aplicables cuando existan riesgos operativos, legales o de cumplimiento, incluyendo requerimiento de documentación adicional, análisis de origen de fondos, validaciones reforzadas o suspensión temporal de la Cuenta. Actividad Vulnerable: Actividad sujeta a disposiciones de identificación y prevención conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, incluyendo la compraventa de Activos Virtuales. Suspensión de Cuenta: Medida temporal aplicada por Orbi que restringe de manera parcial o total el acceso del Cliente a los Servicios mientras se realiza verificación adicional o se atienden riesgos detectados. Bloqueo Preventivo: Retención temporal de Activos Virtuales o de la ejecución de operaciones cuando existan indicios de fraude, abuso, actividad inusual o requerimientos de autoridades competentes. Autoridades Competentes: Dependencias nacionales o extranjeras con facultades legales para requerir información a Orbi, incluyendo autoridades judiciales, fiscales, regulatorias y unidades de inteligencia financiera.
ACEPTACIÓN
Al acceder, descargar, instalar o utilizar de cualquier manera la App, el Cliente acepta estar sujeto a estos Términos. Si no está de acuerdo con alguno de los términos establecidos aquí, le rogamos que no utilice la App. El Usuario se compromete a utilizar la App únicamente para los fines permitidos por estos términos y de acuerdo con todas las leyes y regulaciones aplicables.
El Cliente y Orbi reconocen que independientemente de la firma o ausencia de la firma de los Términos, los mismos se tendrán por consentidos, independientemente de que exista o no algún medio de aceptación (incluyendo sin limitar cualquier click o acto de consentimiento expreso): (i) al acceder o hacer uso de los Servicios de Orbi (ii) al acceder al Sitio Web o la App o (iii) al usar cualquier servicio prestado por Orbi. Si los Términos no resultan aceptables por el Cliente, éste debe inmediatamente suspender el uso de la App y limitar de manera completa el uso de cualquier servicio, App o medio de disposición propiedad de Orbi.
El Cliente reconoce que actúa por nombre y cuenta propia y que así será toda su actividad dentro de la App.
CUENTA
Elegibilidad
El Cliente debe poseer la edad mínima de 18 (dieciocho) años, necesaria para hacer uso de la App. En caso de no cumplir con la edad mínima, en ninguna circunstancia tendrá autorización alguna para hacer uso de la App. El Cliente es el único responsable de la falsedad de los datos que ingrese al registrarse.
Algunos Servicios disponibles en la App están limitados a mexicanos o residentes mexicanos permanentes.
Registro
Como se mencionó en el apartado anterior cualquier persona que quiera hacer uso de la App y los servicios de Orbi, deberá completar de manera satisfactoria su registro a través de la App, completando con sus datos personales el formulario puesto a su disposición por Orbi. El Cliente deberá adjuntar los documentos que acrediten su personalidad para completar su registro.
Los datos personales recabados por Orbi están protegidos en cumplimiento con la regulación aplicable y nuestro Aviso de Privacidad disponible en https://orbi.finance/es/privacy
Verificación de Identidad
Una vez completado el formulario, Orbi verificará el correo electrónico ingresado, el número de celular, los datos y la documentación compartida por el Usuario con el propósito de verificar su identidad. Es fundamental garantizar que la información proporcionada sea veraz, completa y se actualice de manera oportuna en caso de modificaciones. En el caso de que existan motivos para sospechar que la información proporcionada por el Usuario es incorrecta, falsa, obsoleta o incompleta, Orbi se reserva el derecho de enviarle una notificación solicitando la corrección, eliminar directamente la información pertinente y, según corresponda, rescindir total o parcialmente los servicios de Orbi que se le prestan. En situaciones en las que no podamos comunicarnos con el Cliente mediante la información de contacto proporcionada, éste será totalmente responsable de cualquier pérdida o gasto ocasionado a Orbi durante el uso de sus servicios. Al registrarse en la App, el Cliente autoriza a Orbi a llevar a cabo las investigaciones que considere necesarias, ya sea directamente o a través de terceros, con el propósito de verificar la identidad del Cliente o protegerlo, a otros usuarios y/o a Orbi contra fraudes u otros delitos financieros. Además, el Cliente reconoce y acepta que su información personal puede ser revelada a agencias de crédito y agencias para la prevención del fraude o delitos financieros como respuesta a nuestras investigaciones en su totalidad.
En relación con el uso de los Servicios, el Cliente no puede negarse a: (a) colaborar en una investigación relacionada con actividades que potencialmente violen la ley o estos Términos, (b) proporcionar confirmación de su identidad, o (c) proporcionar confirmación de cualquier información que proporcione a Orbi. Si el Cliente se niega a proporcionar a Orbi la información que solicita o si no puede verificar su identidad de manera satisfactoria (a exclusivo criterio y discreción de Orbi) por cualquier motivo, entonces su cuenta permanecerá como una “Cuenta Restringida” y no podrá utilizar el Saldo disponible en su cuenta Orbi para realizar pagos a otros clientes de Orbi o utilizar ciertos Servicios. Además, Orbi se reserva el derecho de cambiar el tipo de cuenta, suspender o cerrar la cuenta o el acceso a ciertos Servicios de cualquier Cliente o Usuario que proporcione información inexacta, falsa o incompleta.
Es posible que la primera vez que el Cliente acceda a su cuenta utilizando un nuevo dispositivo, Orbi le solicite autenticar su cuenta con información adicional. Si Orbi no puede verificar su cuenta, es posible que se le solicite configurar una nueva cuenta.
El Cliente reconoce y acepta que solo podrá realizar un (1) registro en la App. Por lo que en caso de intentar generar más registros con la misma información será rechazado y Orbi tendrá la facultad de bloquear su acceso a la App.
Uso App
Una vez que el Usuario haya concluido de manera exitosa su Registro, se le generará una cuenta en la App. Mediante esta Cuenta el Cliente podrá hacer uso de los servicios que Orbi y sus aliados proporcionan a través de la App.
Cancelación de Cuenta
El Cliente podrá cancelar su cuenta cuando lo desee. Para poder llevar a cabo la cancelación de su cuenta se deberá comunicar con Atención al Cliente a través de la App o el Sitio Web y solicitar la cancelación de la cuenta. Para poder proceder a la cancelación de su cuenta, el Cliente no deberá contar con obligaciones activas respecto a los Servicios contratados, esto implica no tener saldo positivo en criptomonedas en la App.
Una vez concluido el proceso de cancelación de cuenta, Orbi limitará el acceso del Cliente a la App así como a prestar cualquier servicio disponible en la misma.
El Cliente reconoce que Orbi podrá almacenar la información recabada por la App hasta por un periodo de 5 años de acuerdo a la regulación aplicable y los estándares internacionales.
Recuperación de Contraseña
En caso de robo, extravío u olvido de la contraseña, el Cliente deberá hacer click en la opción “Olvidé mi contraseña” en la pantalla principal de la App y seguir las instrucciones que se muestran en configurar una nueva contraseña. El Cliente recibirá un código por correo electrónico, mismo que deberá ingresar para finalizar la configuración de su nueva contraseña.
MANDATO
Al aceptar los presentes Términos, el Cliente confiere a Orbi un mandato amplio e irrevocable para actuar en su nombre y por su cuenta en las operaciones necesarias para la prestación de los Servicios, ya sea directamente o a través de terceros. Dicho mandato incluye, pero no se limita a: Recepción de fondos: Recibir los fondos proporcionados por el Cliente con el único propósito de ejecutar sus instrucciones en relación con la compra de criptomonedas a su nombre y por su cuenta. Compra, venta e intercambio de criptomonedas: Adquirir, vender o intercambiar criptomonedas en nombre y por cuenta del Cliente a través de los Servicios, conforme a lo establecido en los presentes Términos. Recepción y custodia temporal de fondos: Recibir en nombre y por cuenta del Cliente los montos derivados de la venta de criptomonedas conforme a sus instrucciones, manteniéndolos en custodia hasta su transferencia según lo indicado por el Cliente a través de la App. Custodia y retiro de criptomonedas: Remitir las criptomonedas adquiridas por el Cliente para su custodia y proceder con su retiro cuando el Cliente instruya su venta. Ejecución de instrucciones: Atender y ejecutar todas aquellas instrucciones que el Cliente emita a través de los Servicios, conforme a las opciones disponibles en la App. Gestión de operaciones asociadas a los Servicios: Realizar todas aquellas gestiones necesarias o convenientes en nombre y por cuenta del Cliente para la correcta prestación de los Servicios.
El mandato conferido bajo esta cláusula es irrevocable y permanecerá vigente hasta la terminación de la relación comercial entre las partes, derivada de la aceptación de los presentes Términos. El mandato aquí conferido es remunerado, conforme a las Comisiones establecidas en los presentes Términos. En caso de compra, venta o intercambio de criptomonedas en nombre y por cuenta del Cliente, se aplicarán las comisiones estipuladas en los Servicios. Si existiera una diferencia entre dichas comisiones y el precio final de la transacción con el tercero correspondiente, esta se considerará como parte de la remuneración de Orbi.
5. SERVICIOS
Servicios
Orbi a través de la App permite al Cliente acceder a servicios de compra venta de criptomonedas, creación de wallets de criptomonedas, custodia de criptomonedas y la emisión de una tarjeta de crédito emitida al amparo de una línea de crédito garantizado de acuerdo a lo establecido en el Contrato de Crédito. El Cliente entiende que estos servicios son proveídos por Terceros y que para poder hacer uso de los mismos deberá aceptar los contratos o términos legales que estos pongan a su disposición a través de la App.
Compra y venta de activos virtuales
Orbi pone a disposición del Cliente la posibilidad de realizar operaciones de compra, venta e intercambio de activos virtuales, utilizando para ello las monedas fiduciarias que Orbi determine y habilite dentro de la App. El Cliente reconoce y acepta que la compraventa e intercambio de activos virtuales constituye una actividad vulnerable conforme a lo dispuesto por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), así como por cualquier otra normativa aplicable en la materia. Asimismo, el Cliente reconoce que todas las operaciones relacionadas con activos virtuales se realizan por su nombre y cuenta, con base en el Mandato otorgado a Orbi mediante la aceptación de los presentes Términos y Condiciones. El Cliente acepta que los precios de los activos virtuales pueden presentar variaciones abruptas y significativas, derivadas de la alta volatilidad propia de estos mercados. La disponibilidad de activos virtuales, así como su ejecución operativa, está sujeta a la participación de proveedores externos, por lo que determinados activos o servicios podrán suspenderse temporal o definitivamente sin previo aviso.
Custodia
La custodia de los activos virtuales del Cliente será realizada por proveedores externos especializados, debidamente seleccionados por Orbi para la prestación de este servicio. El Cliente reconoce y acepta que la custodia de activos virtuales es un servicio estrictamente operativo que se ofrece con el propósito de facilitar las transacciones dentro de la App. El Cliente reconoce que la prestación de servicios de custodia no constituye un depósito bancario, financiero o de cualquier otra naturaleza regulada, por lo que no genera las obligaciones que resultan propias de las instituciones de crédito o entidades financieras supervisadas. Orbi no será responsable por fallas tecnológicas, incidentes de seguridad, interrupciones operativas, riesgos inherentes a la infraestructura blockchain o insolvencia de los proveedores externos encargados de la custodia, salvo en los casos en que la legislación aplicable disponga expresamente lo contrario.
Rechazo de operaciones
Orbi, en ejercicio de sus políticas internas de riesgo, seguridad y cumplimiento, así como de sus obligaciones legales y regulatorias, podrá rechazar, suspender o no ejecutar cualquier operación instruida por el Cliente cuando, a su solo criterio, concurra cualquiera de las siguientes circunstancias: Existencia de riesgos operativos, tecnológicos, financieros, regulatorios o legales que pudieran comprometer la seguridad de la operación, de Orbi o de terceros.
Inconsistencias, omisiones o irregularidades en la información proporcionada por el Cliente, incluyendo aquella relacionada con su identidad, actividad, origen de recursos o cualquier dato necesario para procesar la operación.
Cuando la operación presente características inusuales, atípicas, sospechosas o potencialmente relacionadas con actividades ilícitas, en términos de la legislación aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Cuando existan limitaciones operativas, de liquidez, tecnológicas o de disponibilidad de proveedores externos que impidan la correcta ejecución de la instrucción. La facultad de Orbi para rechazar operaciones podrá ejercerse sin necesidad de expresar o justificar las razones específicas del rechazo, sin que ello genere responsabilidad de ningún tipo a favor del Cliente.
Comisiones
Orbi y los Terceros podrán cobrar comisiones por el uso de la App y los Servicios. Todas las comisiones estarán disponibles en el apartado de comisiones en el Sitio Web, el Cliente reconoce que Orbi podrá modificar las comisiones de tiempo en tiempo siempre notificando al Cliente a través de los medios establecidos en los presentes Términos, por lo que el Cliente en caso de no estar de acuerdo con estos podrá solicitar la cancelación de su cuenta.
Saldos
El Cliente a través de la App podrá visualizar su saldo disponible en criptomonedas, Orbi a modo informativo refleja un equivalente a dicho saldo en la moneda seleccionada por el Cliente. El Cliente reconoce que este saldo será solamente informativo ya que ni Orbi ni los Terceros ponen a disposición del Cliente cuentas de dinero a la vista o/u otro tipo de cuentas para almacenar dinero fiduciario.
Indemnización
Si el Cliente realiza alguna acción utilizando los Servicios que genere a Orbi demandas o multas, acepta cubrir las pérdidas según se describe a continuación.
El Cliente se comprometa a indemnizar, defender y eximir a Orbi de cualquier responsabilidad, así como a sus procesadores (y a sus respectivos empleados, directores, agentes, afiliados y representantes) de cualquier reclamación, costo, pérdida, daño, fallo, evaluación fiscal, penalización, interés y gasto (incluyendo, entre otros, honorarios razonables de abogados) que surjan de cualquier reclamación, acción, auditoría, investigación, indagación u otro procedimiento iniciado por una persona o entidad que surja o esté relacionado con: (a) cualquier incumplimiento real o presunto del Cliente respecto de sus representaciones, garantías u obligaciones establecidas en estos Términos; (b) uso indebido o inadecuado de los Servicios; (c) violación de cualquier derecho de terceros, incluyendo, entre otros, cualquier derecho de privacidad, derechos de publicidad o derechos de propiedad intelectual; (d) violación de cualquier ley, norma o regulación mexicana o cualquier otro país; (e) el acceso y/o uso de los servicios por parte de cualquier otra parte con el nombre único del Cliente, contraseña u otro código de seguridad adecuado.
Pagos destinados a la compra de activos virtuales y restricciones sobre terceros
El Cliente reconoce y acepta que Orbi no capta ni administra recursos, sino que únicamente procesa pagos destinados a la ejecución de operaciones de compra, venta o intercambio de activos virtuales, conforme al Mandato otorgado por el propio Cliente en los presentes Términos y Condiciones. Como regla general, cualquier pago realizado para ejecutar dichas operaciones deberá provenir exclusivamente de cuentas, instrumentos de pago o medios de disposición cuya titularidad corresponda al propio Cliente, previamente verificados y autorizados por Orbi. Queda prohibido que los pagos destinados a la compra de activos virtuales provengan de cuentas, instrumentos o medios de pago pertenecientes a terceros, salvo que Orbi, a su entera discreción, autorice su recepción de manera excepcional y conforme a sus políticas internas de prevención de operaciones ilícitas y gestión de riesgos. Orbi podrá, en cualquier momento y sin responsabilidad alguna: Rechazar, bloquear, revertir o retener pagos provenientes de terceros; Solicitar documentación adicional al Cliente o al tercero remitente; Realizar verificaciones reforzadas; Reportar la operación a autoridades competentes cuando así corresponda; Suspender temporalmente o cancelar la Cuenta cuando existan riesgos operativos, legales, de cumplimiento o inconsistencias en la operación.
La autorización excepcional para recibir pagos provenientes de terceros no constituye un derecho para el Cliente, podrá revocarse en cualquier momento y no limita la facultad de Orbi de aplicar medidas de seguridad adicionales.
6. RIESGOS
El Cliente reconoce y acepta que el uso de la App, así como la compra, venta, intercambio, transmisión y custodia de activos virtuales, implica riesgos significativos de diversa naturaleza, los cuales son inherentes a la tecnología, al mercado y al marco regulatorio aplicable. En consecuencia, el Cliente declara que comprende plenamente dichos riesgos y que asume de manera exclusiva y total cualquier pérdida, daño o afectación que pudiera derivarse de su utilización de los Servicios. Sin limitar lo anterior, se consideran incluidos los siguientes riesgos:
Riesgos asociados a los activos virtuales
El Cliente reconoce que: a) Los activos virtuales no constituyen moneda de curso legal en México, ni están respaldados por el Gobierno Federal, instituciones financieras, organismos internacionales o autoridad alguna. b) Su valor puede incrementar, disminuir o perderse en su totalidad en lapsos muy breves debido a la alta volatilidad del mercado. c) Los activos virtuales pueden estar sujetos a cambios regulatorios, restricciones, prohibiciones o nuevas obligaciones, nacionales o extranjeras, que pueden afectar su uso, disponibilidad o valuación. d) La compra-venta de activos virtuales constituye una actividad vulnerable conforme a la LFPIORPI, y puede estar sujeta a obligaciones adicionales de identificación, monitoreo y reporte.
Riesgos de volatilidad, precios y ejecución
El Cliente entiende que:
a) Los precios de los activos virtuales son determinados por oferta y demanda y pueden experimentar variaciones bruscas, repentinas e impredecibles. b) El precio mostrado en la App al momento de instruir una operación puede no coincidir con el precio efectivamente ejecutado, debido a latencia, congestión de red, velocidad del mercado, disponibilidad de liquidez u otras circunstancias operativas. c) Las órdenes se ejecutan al mejor precio disponible al momento en que los proveedores externos procesan la instrucción. d) Las condiciones del mercado pueden impedir parcial o totalmente la ejecución de una instrucción.
Riesgos tecnológicos y operativos
El Cliente reconoce y acepta los riesgos inherentes al uso de tecnologías digitales, incluyendo: a) Fallas, interrupciones o indisponibilidad de la App, del Sitio Web, de proveedores externos, de redes blockchain o de infraestructura tecnológica necesaria para la ejecución de operaciones. b) Ataques informáticos, incidentes de ciberseguridad, vulneraciones de sistemas, accesos no autorizados, fallas de hardware o software, y otros eventos que pudieran afectar la integridad de los Servicios. c) Retrasos o imposibilidad en la ejecución de transacciones debido a congestión en redes blockchain, tiempos de validación, tarifas de red (“gas fees”) o errores de infraestructura externa. d) Dependencia de servicios prestados por terceros proveedores, sobre los cuales Orbi no tiene control ni responsabilidad, salvo en los casos previstos por la ley.
Orbi no garantiza la continuidad, disponibilidad ni funcionamiento ininterrumpido de la App o de cualquier componente tecnológico utilizado para la prestación de los Servicios.
Riesgos derivados de errores del Cliente
El Cliente será único y absolutamente responsable de:
a) Enviar activos virtuales a direcciones incorrectas, inexistentes o incompatibles. b) Seleccionar redes blockchain inadecuadas o no soportadas. c) Capturar montos, claves o datos de forma errónea. d) Permitir accesos no autorizados a su dispositivo, App o credenciales. e) Cualquier operación confirmada inadvertidamente, erróneamente o sin la debida diligencia.
El Cliente reconoce que las transacciones con activos virtuales son irreversibles una vez transmitidas a la red correspondiente y que no existe mecanismo técnico o legal que permita su cancelación o reversión.
Riesgos legales y de cumplimiento
El Cliente reconoce que: a) Las autoridades mexicanas o extranjeras pueden imponer restricciones, limitaciones o requerimientos adicionales al uso de activos virtuales. b) Orbi podrá bloquear, suspender o retrasar operaciones cuando existan indicios de riesgo, operaciones inusuales o sospechosas, o requerimientos de autoridades. c) Orbi podrá estar obligada a restringir saldos, suspender cuentas o retener activos en cumplimiento de leyes nacionales o internacionales.
7. OBLIGACIONES, LÍMITES Y DISPOSICIONES ADICIONALES
El Cliente reconoce y acepta que el acceso y uso de los Servicios se encuentra sujeto a las disposiciones establecidas en la presente sección, las cuales forman parte integral de los presentes Términos y Condiciones.
Notificaciones electrónicas
El Cliente acepta que toda comunicación, notificación, aviso, modificación, requerimiento, confirmación o información relacionada con los Servicios o con su Cuenta podrá ser enviada por Orbi a través de cualquiera de los siguientes medios: Correo electrónico, Mensajes o notificaciones dentro de la App,
Publicaciones en el Sitio Web,
Notificaciones push o cualquier otro mecanismo digital habilitado por Orbi.
Dichas comunicaciones se considerarán válidas, vinculantes y plenamente exigibles desde el momento en que sean enviadas o puestas a disposición del Cliente, sin necesidad de acuse de recibo. El Cliente se obliga a revisar de manera periódica los medios de comunicación referidos y mantener actualizada su información de contacto. Orbi no será responsable por falta de recepción derivada de omisiones o fallas atribuibles al Cliente.
Límites operativos
Orbi podrá, en cualquier momento y sin necesidad de autorización previa del Cliente, establecer, modificar, restringir o actualizar límites operativos, incluyendo de forma enunciativa más no limitativa: a) Montos máximos por operación, b) Montos máximos acumulados por día, semana o mes, c) Límites específicos por tipo de operación o activo virtual, d) Límites derivados de evaluaciones de riesgo, políticas internas o disposiciones regulatorias.
La modificación de límites podrá obedecer, entre otras causas, a criterios de seguridad, prevención de fraude, cumplimiento normativo, políticas de PLD/FT, capacidad operativa, condiciones de mercado o disponibilidad de proveedores externos. El Cliente acepta que dichos límites podrán resultar en rechazos, demoras o imposibilidad de ejecutar operaciones.
Responsabilidad del Cliente en Materia Fiscal
Orbi no proporciona asesoría, opinión ni interpretación fiscal o contable de ningún tipo. El Cliente es el único responsable de: Determinar el tratamiento fiscal aplicable a la adquisición, transmisión, enajenación o posesión de activos virtuales,
Cumplir con el pago de impuestos, declaraciones y obligaciones relacionadas,
Consultar a un asesor fiscal independiente cuando corresponda.
Orbi no asume responsabilidad por consecuencias fiscales directas o indirectas derivadas del uso de los Servicios.
Cuentas inactivas
Si la Cuenta del Cliente no presenta actividad durante un periodo continuo de dieciocho (18) meses, Orbi podrá, de manera preventiva y sin responsabilidad: a) Solicitar al Cliente documentación o información adicional para actualizar su expediente, b) Restringir temporalmente el acceso total o parcial a la Cuenta, c) Implementar medidas de seguridad reforzadas, d) Suspender la Cuenta hasta que el Cliente acredite su identidad y la legitimidad de la actividad.
Estas medidas se aplicarán con el fin de cumplir con obligaciones legales, operativas, de seguridad y de prevención de lavado de dinero.
Retención de activos por investigaciones o disputas
Orbi podrá retener temporalmente fondos, activos virtuales o recursos derivados de operaciones cuando: a) Exista un requerimiento, orden o instrucción de autoridad competente nacional o extranjera, b) Se lleven a cabo investigaciones internas o externas relacionadas con la Cuenta o sus operaciones, c) Se presenten disputas, reclamaciones o controversias entre el Cliente y terceros, d) Existan indicios o sospechas de actividades ilícitas, inusuales, atípicas o contrarias a la regulación aplicable.
La retención se mantendrá hasta que se resuelvan las circunstancias que dieron origen a la medida, sin generar responsabilidad para Orbi.
Cooperación con autoridades nacionales e internacionales
El Cliente autoriza expresamente a Orbi a colaborar, proporcionar información y cumplir con requerimientos formulados por autoridades competentes, mexicanas o extranjeras, cuando dichos requerimientos están relacionados con: Prevención y combate al lavado de dinero, Financiamiento al terrorismo, Fraude o actividades financieras ilícitas, Delitos económicos o patrimoniales, Regulación de activos virtuales, Operaciones transfronterizas o con jurisdicciones de riesgo.
Dicha cooperación podrá realizarse sin previo aviso al Cliente, en cumplimiento de obligaciones legales o regulatorias.
Proveedores externos
El Cliente reconoce y acepta que Orbi utiliza servicios proporcionados total o parcialmente por terceros proveedores, nacionales o extranjeros, incluyendo aquellos relacionados con: Custodia de activos virtuales, Procesamiento de órdenes o transacciones, Suministro de liquidez, Infraestructura tecnológica, Redes blockchain o protocolos descentralizados.
Orbi no será responsable por fallas, interrupciones, insolvencia, incidentes de seguridad, retrasos o errores atribuibles a dichos proveedores externos, salvo en los casos en que la legislación aplicable disponga expresamente lo contrario.
8. MISCELÁNEOS
Links Externos
Orbi y/o los Terceros pueden proporcionar enlaces a otros sitios web o recursos. Dado que ni Orbi ni los Proveedores de Terceros tienen control sobre dichos sitios y recursos, el Cliente reconoce y acepta que ni Orbi ni los Proveedores de Terceros son responsables de la disponibilidad de tales sitios externos o recursos. Orbi y los Proveedores de Terceros no respaldan y no son responsables por ningún contenido, publicidad, productos u otros materiales disponibles en o a través de dichos sitios o recursos. Además, el Cliente reconoce y acepta que ni Orbi ni los Proveedores de Terceros serán responsables, directa o indirectamente, por cualquier daño o pérdida causada o presuntamente causada por o en conexión con el uso o la dependencia de dicho contenido, bienes o servicios disponibles en o a través de cualquier sitio o recurso de este tipo.
Propiedad Intelectual e Industrial
El Clientes acepta que la App, y su Servicio, tiene contenido ofrecido específicamente por Orbi. El Cliente está protegido por derechos de autor, marcas registradas, marcas de servicios, patentes, secretos industriales o cualquier otro derecho y leyes de propiedad.
Orbi puede a su discreción, cancelar la cuenta de los clientes que infrinjan los derechos de propiedad intelectual de otros. Orbi eliminará los materiales transgresores de acuerdo con las leyes mexicanas relacionadas con la propiedad industrial, la ley estadounidense de protección de los derechos de autor o cualquier otra ley aplicable nacional o que derive de tratados internacionales y aplique para México, si se notifica adecuadamente a Orbi que cierto contenido infringe los derechos de autor.
Si el Cliente considera que su obra ha sido copiada de alguna forma que constituya una infracción a los derechos de autor o en general cualquier tema de propiedad industrial, deberá hacer llegar a Orbi una notificación escrita, en ese caso Orbi comenzará una investigación y solicitará al Cliente ciertos documentos que validen su queja.
Si el Cliente es dado de baja de la App, haciéndole saber que ha cometido una infracción, podrá contestar por escrito explicando porque no violan dichos derechos. Quedará a discreción de Orbi conceder dicha reclamación a cualquiera de las partes. En ningún caso podrán reclamar, judicial o extrajudicialmente las partes a Orbi por la resolución que dictó. Queda expresamente estipulado que Orbi no es responsable por los actos que se realicen de los actos mencionados anteriormente.
De acuerdo con la normatividad vigente en materia de derechos de autor cualquier persona que represente erróneamente de forma material y consciente que el material o actividad infringe o fue eliminado o deshabilitado por error o por una identificación errónea puede ser sujeto a responsabilidad.
Jurisdicción y Ley Aplicable
Estos Términos se regirán e interpretarán de conformidad con las leyes de los Estados Unidos Mexicanos, independientemente de las disposiciones relacionadas con conflictos de leyes. Cualquier procedimiento de carácter legal que se derive o se relacione con estos Términos será dirimido en los tribunales competentes de la Ciudad de México, México. El Cliente expresamente renuncia a cualquier otra jurisdicción que pudiera corresponder debido a su domicilio presente o futuro o por cualquier otra razón.
Modificaciones
Orbi se reserva el derecho a modificar los Términos en cualquier momento. El uso continuo por parte del Cliente de cualquier porción de la App tras la notificación o anuncio de las modificaciones aplicables constituirá su aceptación de tales cambios. La aceptación de los presentes Términos incluyen todas las reglas operacionales, políticas y procedimientos que puedan ser publicados periódica, ocasional o únicamente en la App, las cuales puede ser actualizada por Orbi en cualquier momento sin aviso previo, también podrán quedar sujetos a Términos especiales algunas interacciones o servicios ofrecidos en la App, los cuales no están sujetos a previo aviso.
Orbi a su discreción, se reserva el derecho a modificar o reemplazar cualquier punto dentro de los presentes Términos y Condiciones. Asimismo podrá, en cualquier momento, descontinuar, suspender o modificar el Servicio dentro de la App e informar al Cliente a través de la App dichos cambios. Es responsabilidad del Cliente revisar periódicamente los Términos.
Comunicación y Atención al Cliente
Orbi pone a disposición del Cliente un servicio de atención al cliente accesible a través del servicio de chat, disponible tanto en la App como en el Sitio Web. El equipo de soporte de Orbi estará disponible para asistir al Cliente, resolver sus consultas y brindarle información relevante mediante esta plataforma de comunicación.
La atención al cliente a través del chat estará disponible durante el horario de servicio de 8:00 am a 8:00 pm. No obstante, se sugiere al Cliente tener en cuenta que la disponibilidad del servicio de chat puede estar sujeta a cambios según la demanda y las circunstancias operativas.
Para acceder al servicio de chat, el Cliente simplemente deberá iniciar sesión en la App de Orbi o visitar el Sitio Web, donde encontrará la opción de chat visible. Este canal de comunicación directa le permitirá recibir asistencia en tiempo real.
El equipo de soporte de Orbi a través del chat está capacitado para abordar consultas generales, proporcionar información sobre los Servicios, asistir con problemas técnicos y brindar orientación sobre el uso de la plataforma. Si bien haremos todo lo posible por ofrecer respuestas precisas y oportunas, le solicitamos tener en cuenta que algunas consultas específicas pueden requerir un seguimiento adicional. Orbi está comprometido a brindarle un servicio de atención al cliente de calidad para mejorar su experiencia como usuario de nuestra plataforma.